投資信託初心者の方必見! 投資信託におすすめの証券会社人気ランキング! NISA対応 100円分から買える

投資信託におすすめの
証券会社ベスト5!

楽天証券

総合
評価
98点/100点
98点/100点

楽天ポイントが貯まる&ポイントで投資ができる!取引ツールが優秀!

手数料※税込 ~10万円 ~30万円 ~50万円 ~100万円 ~300万円 ~500万円
約定ごと 0円 0円 0円 0円 0円 0円
1日定額 0円 0円 0円 0円 0円 0円
※2023年10月1日より、手数料コースを「ゼロコース」に設定で国内株式の手数料無料
手数料※税込 ~10
万円
~30
万円
~50
万円
~100
万円
~300
万円
~500
万円
約定ごと 0円 0円 0円 0円 0円 0円
1日定額 0円 0円 0円 0円 0円 0円
※2023年10月1日より、手数料コースを「ゼロコース」に設定で国内株式の手数料無料
IPO NISA 投資
信託
投資
情報量
信用
取引
単元
未満株
夜間
取引
外国株 ツール 取扱
商品数
スマホ
専用
アプリ
口座開設
維持費用

ネット証券の窓口
編集部のコメント

続いておすすめするのが楽天証券です。楽天証券をおすすめする理由は、実質的に全ての投資信託で「購入時手数料」が無料な点です。
実質と書いたのは、楽天証券では、投資信託の保有残高や「購入時手数料」に応じて楽天ポイントが貯まる仕組みを導入しているためです。
楽天ポイントは、楽天で買い物をする際に現金の代わりに使用できるため、手数料が実質的にキャッシュバックされていると言えるでしょう。

また、扱っている投資信託の本数も2562本(※2024年2月29日時点)と業界最高水準であるため、豊富な投資信託のラインナップから、自分にあった商品を選択することが可能です。
<追記・速報!!>
2023年6月買付分から楽天カード決済による積立のポイント進呈率引き上げ決定!ポイント最大1.0%進呈!また、2024年開始の新NISAのつみたて投資枠「月額10万円」全額がポイント進呈の対象に!つみたて投資は楽天証券がお得!

楽天証券 無料口座開設はこちら

SBI証券

総合
評価
94点/100点
94点/100点

選ばれ続けるSBIグループ!業界屈指の格安手数料!

手数料※税込 ~10万円 ~30万円 ~50万円 ~100万円 ~300万円 ~500万円
約定ごと 0円 0円 0円 0円 0円 0円
1日定額 0円 0円 0円 0円 0円 0円
手数料※税込 ~10
万円
~30
万円
~50
万円
~100
万円
~300
万円
~500
万円
約定ごと 0円 0円 0円 0円 0円 0円
1日定額 0円 0円 0円 0円 0円 0円
IPO NISA 投資
信託
投資
情報量
信用
取引
単元
未満株
夜間
取引
外国株 ツール 取扱
商品数
スマホ
専用
アプリ
口座開設
維持費用

ネット証券の窓口
編集部のコメント

最初におすすめするのがSBI証券です。SBI証券をおすすめする理由は、何といっても「信託報酬」が業界最安値水準の投資信託を数多く取り揃えている点です。

基本的に投資信託は、中長期間保有した方が無理なく資産を増やすことができます。そのため、投資信託を持っているだけで発生する「信託報酬」が高ければ高いほど、中長期保有のコストが高くなります。

SBI証券が数多く取り揃えている「信託報酬」が業界最安値水準の投資信託だからこそ、投資信託を中長期保有して、安定した資産形成を行うことができます。

また、SBI証券では、「信託報酬」だけではなく、全ての投資信託の「購入時手数料」が無料です。

SBI証券は、なるべくコストを抑えて資産形成を行いたい方にとって、最適の証券会社であると言えるでしょう。

SBI証券 無料口座開設はこちら

松井証券

総合
評価
87点/100点
87点/100点

株初心者に超おすすめ!お客様サポートが手厚い創業100年の証券会社!

手数料※税込 ~10万円 ~30万円 ~50万円 ~100万円 ~300万円 ~500万円
約定ごと - - - - - -
1日定額 0円 0円 0円 1100円 3300円 5500円
手数料※税込 ~10
万円
~30
万円
~50
万円
~100
万円
~300
万円
~500
万円
約定ごと - - - - - -
1日定額 0円 0円 0円 1100円 3300円 5500円
IPO NISA 投資
信託
投資
情報量
信用
取引
単元
未満株
※売却のみ
夜間
取引
外国株 ツール 取扱
商品数
スマホ
専用
アプリ
口座開設
維持費用

ネット証券の窓口
編集部のコメント

松井証券は1日の約定代金の合計金額で手数料が決まる料金体系のみですが、現物取引、信用取引共に約定代金が50万円以下の場合手数料無料、 さらにヘルプデスク協会の問い合わせ窓口格付けで最高評価の三つ星を12年連続で獲得するなどお客様サポートが充実しているので、投資デビューに最適なネット証券です。

松井証券 無料口座開設はこちら

マネックス証券

総合
評価
95点/100点
95点/100点

新NISAで取引可能なすべての商品の売買手数料が実質無料!

手数料※税込 ~10万円 ~30万円 ~50万円 ~100万円 ~300万円 ~500万円
約定ごと 99円 275円 275円 535円 1013円 1013円
1日定額 550円 550円 550円 550円 2750円 5500円
手数料※税込 ~10
万円
~30
万円
~50
万円
~100
万円
~300
万円
~500
万円
約定ごと 99円 275円 275円 535円 1013円 1013円
1日定額 550円 550円 550円 550円 2750円 5500円
IPO NISA 投資
信託
投資
情報量
信用
取引
単元
未満株
夜間
取引
外国株 ツール 取扱
商品数
スマホ
専用
アプリ
口座開設
維持費用

ネット証券の窓口
編集部のコメント

初心者に人気のクレカ積立による還元率が1.1%(※マネックスカードの利用)とネット証券業界最大!つみたてNISAでも利用可能!

少額から投資できる単元未満株の買付手数料が無料!年間約200本のオンラインセミナーで投資が学べたり、役立つ投資情報を手に入れることが出来ます。 これから少額で投資信託を初めたい方におすすめなネット証券です。

マネックス証券 無料口座開設はこちら

岡三オンライン

総合
評価
80点/100点
80点/100点

シンプルで株取引がしやすい!役立つ投資情報が充実!

手数料※税込 ~10万円 ~30万円 ~50万円 ~100万円 ~300万円 ~500万円
約定ごと 108円 385円 385円 660円 1650円 2310円
1日定額 0円 0円 0円 0円 1980円 3080円
手数料※税込 ~10
万円
~30
万円
~50
万円
~100
万円
~300
万円
~500
万円
約定ごと 108円 385円 385円 660円 1650円 2310円
1日定額 0円 0円 0円 0円 1980円 3080円
IPO NISA 投資
信託
投資
情報量
信用
取引
単元
未満株
夜間
取引
外国株 ツール 取扱
商品数
スマホ
専用
アプリ
口座開設
維持費用

ネット証券の窓口
編集部のコメント

創業95年以上の岡三証券グループのネット証券です。高機能取引ツールと豊富な投資情報が魅力。タイアップキャンペーン実施中!

岡三オンライン 無料口座開設はこちら

投資信託とは?

投資信託とは、銀行や証券会社に対して、文字通り投資を信託する(信じて託す)ことを意味します。投資信託は、生涯収入を増やすのに非常に有効な方法です。

通常の投資ですと、株価、企業価値、市場動向、カントリーリスク(地政学的なリスク)などを自分で情報収集して分析し、投資先を選ばなければなりません。しかし、これは金融に関する知識が豊富な方でなければ難しい作業ですし、企業勤めをしていれば情報収集・分析の時間を確保することはなかなか難しいことです。

その点、投資信託であれば、信託先と投資信託の種類さえ決定すれば後は信託先のプロの投資家が情報収集・分析・投資までを行ってくれます。忙しい企業勤めの人にとっては、時間をかけずに副収入を得られる大きなチャンスであると言えるでしょう。

ただし、投資信託は投資の一種である以上、当然ながら損をする可能性があります。預けたお金が逆に減ってしまう可能性があるということです。そうならないために重要なことは、運用実績や手数料などを比較して信託先を慎重に選ぶことです。では、信託先はどのように選べば良いのでしょうか。注目すべきポイントについて説明します。

投資信託におすすめの証券会社の選び方

まず、投資信託先として代表的なものに地方銀行を含めた各種の銀行があります。皆さんも会社からの給与の振込先である銀行から、投資信託を進められたことがあると思います。

しかし、銀行を投資信託先とすることはおすすめ出来ません。金融庁が2018年に主要銀行9行と地方銀行20行を対象に実施した調査によると、実に46%の銀行で投資信託の運用実績がマイナスとなっていることが判明しました。

これは、約半数の銀行が投資家のお金を減らしてしまっていることを意味します。こうした状況から、より金融関係に特化し、知識の深いプロが多い証券会社を投資信託先として選ぶべきであることが分かります。

では、証券会社を選ぶ際に注意すべきポイントは何でしょうか。最初に注目すべき点が手数料です。

投資信託を購入する場合、「購入時手数料」、「信託報酬」、「信託財産留保額」が発生します。このうち「購入時手数料」は、投資信託を購入する際に発生する手数料です。

また、「信託財産留保額」は、投資信託を売却して利益を確定させる際に発生する手数料です。この2つは、言い換えると、投資信託の最初と最後に発生する手数料です。そして、「信託報酬」は、証券会社が投資信託を運用している期間中、その運用コストを支払うものです。日割り計算で日々の基準価額から差し引かれます。

これらの手数料のうち「購入時手数料」と「信託財産留保額」については、無料の投資信託を扱っている証券会社が存在します。しかし、「信託報酬」については無料の投資信託は存在しません。そのため、「購入時手数料」と「信託財産留保額」が無料で、「信託報酬」もなるべく安い投資信託を扱っている証券会社を選ぶことが大切だと言えます。

続いて、リスクについてです。

投資信託は、株式、債券、為替等が組み入れられて作られている金融商品です。そのため、投資信託には株式や債券の価格変動リスク、為替変動リスク、デフォルトリスク、金利変動リスクが存在します。

まず価格変動リスクは、株式や債券の価格が下がるリスクです。一般的に、株価が上昇する時には債券価格が下落し、株価が下落する時には債券価格が上昇します。

為替変動リスクは、日本円と外国通貨の価格が変動するリスクです。外国通貨建ての資産に投資する投資信託の場合、一般的には円安になれば利益が出ますが、円高に振れれば損失が発生します。

また、デフォルトリスクは、債券を発行する国や企業がお金を返せなくなるリスクです。近年では財政難のギリシャでデフォルトが発生するリスクが高まりました。

最後に金利変動リスクは、日銀など各国の中央銀行が定める金利が変動するリスクです。一般的に金利が上がると債券価格が下落し、金利が下がると債券価格が上昇します。

投資信託を購入する際には、自分がどのような投資信託を購入したいかを考え、それを取り扱っている証券会社を選ぶことが大切だと言えますね。

このページでは、手数料や各種リスクが重要であることを踏まえて、おすすめの証券会社を3つ紹介してますので、ぜひ口座選びの参考にしてみてくださいね。

投資信託におすすめの証券会社ランキングはこちら

おすすめ証券会社一括比較

→ 横にスクロールできます。

  • 総合
    ランキング
  • 手数料
    比較表
  • 投資商品
    比較表
  • 証券会社 総合評価 手数料 初心者 ツール IPO NISA 投資信託 おすすめ
    ポイント
    口座開設
    キャンペーン
    公式
    サイト

    楽天証券 詳細

    98点

    非常に
    安い

    非常に
    おすすめ

    非常に
    優秀

    あり

    おすすめ

    おすすめ

    1,000万人以上に選ばれ続けていて、高機能ツール「マーケットスピード」は最強の呼び声が高いです!投資信託などの取引手数料が0円と安さでも人気。 はじめての信用取引で、もれなく200ポイントをプレゼント! 公式サイト

    マネックス証券 詳細

    95点

    普通

    おすすめ

    優秀

    おすすめ

    あり

    おすすめ

    現物株取引手数料55円~とお手頃価格で始められ、口座申込日の翌月末まで買付手数料を全額キャッシュバックと投資デビューを応援してくれます! クイズに正解して証券総合取引口座を開設&クイズに正解してNISA口座を開設で、dポイントを最大4,000円相当プレゼント! 公式サイト

    SBI証券 詳細

    94点

    非常に
    安い

    非常に
    おすすめ

    非常に
    優秀

    おすすめ

    おすすめ

    おすすめ

    「みんなの株式 2021年ネット証券年間ランキング」にて、7年連続総合1位を受賞!SBIグループ全体では840万人以上に選ばれています。業界最安水準の手数料で利益が出しやすく、IPO取扱実績も豊富で当サイトイチオシ! 三井住友カードでクレカ積立すると年間最大3,000円相当のVポイントが必ずもらえる! 公式サイト

    松井証券 詳細

    87点

    非常に
    安い

    非常に
    おすすめ

    優秀

    あり

    おすすめ

    おすすめ

    1日の株式約定代金合計50万円以下は手数料無料&2022年度問合せ窓口格付け12年連続「三つ星」獲得とサポートが手厚く初心者に最適! 合計10,000円以上投資信託を積立すると、もれなく現金1,000円または松井証券ポイント1,500ポイントプレゼント! 公式サイト

    auカブコム証券 詳細

    85点

    安い

    おすすめ

    優秀

    あり

    おすすめ

    おすすめ

    1株から売買できるプチ株は少額投資をしたい方に◎。さらに、auカブコムだけでできるプチ株の積立サービスも。 NISA口座開設と投信買付でもれなく最大5,000Pontaポイント(2024.5.31まで) 公式サイト

    SBIネオトレード証券 詳細

    83点

    非常に
    安い

    おすすめ

    優秀

    あり

    あり

    あり

    手数料は人気の証券会社と比較しても業界最安値水準と安く、少しでも収益率を高めたい方におすすめです。 ネット証券ランキングからの申込限定!信用口座開設で3,000円プレゼント! 公式サイト

    DMM株 詳細

    81点

    非常に
    安い

    おすすめ

    優秀

    あり

    あり

    あり

    PC・スマホ両方とも、1つの取引ツールで国内株式と米国株式がシームレスに取引可能。米国株式の取引手数料は、約定代金にかかわらず一律0円!最短即日取引可能! 口座開設・登録完了で1ヶ月取引手数料0円! 公式サイト

    岡三オンライン 詳細

    80点

    安い

    普通

    優秀

    おすすめ

    あり

    あり

    動画・ブログ・セミナー・メルマガなどで収益につながる投資情報を配信、投資情報が非常に充実しているのが魅力! 取引手数料を口座開設日の翌々月末まで全額キャッシュバック! 公式サイト

    SMBC日興証券 詳細

    78点

    普通

    普通

    普通

    おすすめ

    あり

    あり

    IPOの取扱銘柄数が業界トップ水準と多いのが大きな特徴です。信用取引手数料0円&申込手数料無料ファンドも多数で取引コストも抑えられる! ダイレクトコースで新規口座開設すると、ANAのマイルが200マイル貰える! 公式サイト

    GMOクリック証券 詳細

    76点

    非常に
    安い

    普通

    優秀

    あり

    おすすめ

    おすすめ

    高機能取引ツールは初心者~上級者まで幅広く使いやすいと評判です。分析ツールや投資情報も充実! 現在キャンペーン情報はありません。 公式サイト

    むさし証券 詳細

    74点

    安い

    普通

    優秀

    あり

    あり

    なし

    1注文の現物取引手数料75円は業界トップクラスの低さ。取引画面の使いやすさに定評あり! 現在キャンペーン情報はありません。 公式サイト

    岩井コスモ証券 詳細

    73点

    普通

    普通

    優秀

    おすすめ

    あり

    なし

    1ヶ月定額制株式手数料は岩井コスモだけで、どんなに高額な取引でも1取引216円! 最大3ヶ月間対象株式手数料実質0円! 公式サイト

    立花証券 詳細

    71点

    普通

    普通

    微妙

    なし

    なし

    あり

    取引手数料の安さが魅力の1つですが、創刊60年以上の独自レポートなど投資情報が豊富! 現物株式取引手数料最大半年0円! 公式サイト

    野村證券 詳細

    68点

    普通

    微妙

    微妙

    おすすめ

    あり

    あり

    総合証券として取扱商品数が豊富で、IPO取扱数は国内トップクラス! 現在キャンペーン情報はありません。 公式サイト

    内藤証券

    65点

    安い

    微妙

    微妙

    なし

    あり

    あり

    中国株に強い証券会社なので、中国株の売買を検討されている方におすすめです! 現在キャンペーン情報はありません。 公式サイト

    日産証券

    63点

    非常に
    安い

    微妙

    微妙

    なし

    あり

    なし

    取引手数料がとにかく安く、手数料の上限は500円なので高額取引にも向いてます! 最大3ヶ月分の取引手数料を全額キャッシュバック! 公式サイト
  • 証券会社 手数料(取引ごと)※税込 手数料(1日定額)※税込 公式
    サイト
    10万
    まで
    20万
    まで
    30万
    まで
    50万
    まで
    100万
    まで
    300万
    まで
    500万
    まで
    10万
    まで
    20万
    まで
    30万
    まで
    50万
    まで
    100万
    まで
    300万
    まで
    500万
    まで

    楽天証券 詳細

    0円

    0円

    0円

    0円

    0円

    0円

    0円

    0円

    0円

    0円

    0円

    0円

    0円

    0円

    公式サイト

    マネックス証券 詳細

    99円

    115円

    275円

    275円

    535円

    1013円

    1013円

    550円

    550円

    550円

    550円

    550円

    2750円

    5500円

    公式サイト

    SBI証券 詳細

    0円

    0円

    0円

    0円

    0円

    0円

    0円

    0円

    0円

    0円

    0円

    0円

    0円

    0円

    公式サイト

    松井証券 詳細

    -

    -

    -

    -

    -

    -

    -

    0円

    0円

    0円

    0円

    1100円

    3300円

    5500円

    公式サイト

    auカブコム証券 詳細

    99円

    115円

    275円

    275円

    535円

    3069円

    4059円

    0円

    0円

    0円

    0円

    0円

    3300円

    5500円

    公式サイト

    SBIネオトレード証券 詳細

    88円

    100円

    198円

    198円

    374円

    660円

    880円

    0円

    0円

    0円

    0円

    0円

    1540円

    2130円

    公式サイト

    DMM株 詳細

    88円

    106円

    198円

    198円

    374円

    660円

    880円

    -

    -

    -

    -

    -

    -

    -

    公式サイト

    岡三オンライン 詳細

    108円

    220円

    385円

    385円

    660円

    1650円

    2310円

    0円

    0円

    0円

    0円

    0円

    1980円

    3080円

    公式サイト

    SMBC日興証券 詳細

    137円

    198円

    275円

    440円

    880円

    2200円

    3300円

    -

    -

    -

    -

    -

    -

    -

    公式サイト

    GMOクリック証券 詳細

    90円

    100円

    260円

    260円

    460円

    880円

    880円

    0円

    0円

    0円

    0円

    0円

    1691円

    100万円ごとに
    295円を
    加算

    公式サイト

    むさし証券 詳細

    82円

    104円

    192円

    192円

    352円

    484円

    825円

    1320円

    1320円

    1320円

    1320円

    1320円

    1320円

    2640円

    公式サイト

    岩井コスモ証券 詳細

    1100円

    1100円

    1100円

    1100円

    1100円

    1100円

    1100円

    88円

    176円

    264円

    440円

    880円

    2640円

    4400円

    公式サイト

    立花証券 詳細

    88円

    110円

    264円

    264円

    517円

    990円

    990円

    220円

    220円

    330円

    550円

    990円

    2640円

    7700円

    公式サイト

    野村證券 詳細

    152円

    330円

    330円

    524円

    1048円

    3143円

    5238円

    -

    -

    -

    -

    -

    -

    -

    公式サイト

    内藤証券

    110円

    165円

    247円

    357円

    632円

    1210円

    1210円

    199円

    451円

    451円

    451円

    828円

    1708円

    2588円

    公式サイト

    日産証券

    24円

    55円

    88円

    88円

    165円

    550円

    550円

    -

    -

    -

    -

    -

    -

    -

    公式サイト
  • 証券会社 総合評価 先物・
    オプション
    ミニ株 投資信託 IPO NISA 日経
    225ミニ
    信用取引 夜間取引 米国株 中国株 韓国株 公式
    サイト

    楽天証券 詳細

    98点

    あり

    あり

    おすすめ

    あり

    おすすめ

    あり

    あり

    あり

    あり

    あり

    あり

    公式サイト

    マネックス証券 詳細

    95点

    あり

    あり

    おすすめ

    おすすめ

    あり

    あり

    なし

    おすすめ

    あり

    あり

    あり

    公式サイト

    SBI証券 詳細

    94点

    あり

    あり

    おすすめ

    おすすめ

    おすすめ

    あり

    あり

    あり

    あり

    あり

    あり

    公式サイト

    松井証券 詳細

    87点

    あり

    なし

    おすすめ

    あり

    おすすめ

    あり

    あり

    あり

    あり

    なし

    なし

    公式サイト

    auカブコム証券 詳細

    85点

    あり

    あり

    おすすめ

    あり

    おすすめ

    あり

    あり

    なし

    あり

    なし

    なし

    公式サイト

    SBIネオトレード証券 詳細

    83点

    あり

    なし

    あり

    あり

    あり

    あり

    あり

    なし

    なし

    なし

    なし

    公式サイト

    DMM株 詳細

    81点

    なし

    なし

    あり

    あり

    あり

    なし

    あり

    なし

    あり

    なし

    なし

    公式サイト

    岡三オンライン 詳細

    80点

    あり

    なし

    あり

    おすすめ

    あり

    あり

    あり

    なし

    なし

    あり

    なし

    公式サイト

    SMBC日興証券 詳細

    78点

    あり

    あり

    あり

    おすすめ

    あり

    なし

    あり

    なし

    あり

    あり

    なし

    公式サイト

    GMOクリック証券 詳細

    76点

    なし

    なし

    おすすめ

    あり

    おすすめ

    あり

    あり

    なし

    なし

    なし

    なし

    公式サイト

    むさし証券 詳細

    74点

    あり

    なし

    なし

    あり

    あり

    あり

    あり

    なし

    なし

    なし

    なし

    公式サイト

    岩井コスモ証券 詳細

    73点

    あり

    なし

    なし

    おすすめ

    あり

    あり

    あり

    なし

    あり

    あり

    なし

    公式サイト

    立花証券 詳細

    71点

    あり

    なし

    あり

    なし

    なし

    あり

    あり

    なし

    なし

    なし

    なし

    公式サイト

    野村證券 詳細

    68点

    あり

    なし

    あり

    おすすめ

    あり

    あり

    あり

    なし

    あり

    あり

    なし

    公式サイト

    内藤証券

    65点

    あり

    なし

    あり

    なし

    あり

    なし

    あり

    なし

    なし

    あり

    なし

    公式サイト

    日産証券

    63点

    あり

    なし

    なし

    なし

    あり

    あり

    なし

    なし

    なし

    なし

    なし

    公式サイト

条件に合った証券会社を簡単検索!